Dobré ráno

Záznam chatu z pondělí 5. února 2024

ANTIMONY: „Radíte jako finanční poradce i finančním poradcům a finančním poradkyním?“

Ing. Jiří Tatýrek: „Ano. Vychovávám již více jak 30 let své nástupce a kolegy.“

ANTICYKLON: „Jaká by měla podle Vás být etika a morálka finančního poradce?“

Ing. Jiří Tatýrek: „Finanční poradce by se měl chovat k financím klienta stejně, jako ke svým financím. Takto se to snažím dělat více jak 30 let. Klienti, které spravuji, mají stejné produkty jako já.“

jana 2: „DOBRÝ DEN,KDYBYCH CHTĚLA ŠETŘIT VNUČCE MÁ 11 LET,ALE JÁ UŽ JSEM DŮCHODCE ,JAK SE TO ŘEŠÍ SE SPOŘENÍM ,KDYŽ ZEMŘU .MÁM JI V PÉČI.DĚKUJI“

Ing. Jiří Tatýrek: „V tomto případě by bylo potřeba udělat finanční plán, aby bylo jasné jaké nejlepší řešení zvolit. Bez finančního plánu je řešení polovičaté. Dle informací, které jste mi podala, tak bych zvolil pro vnučku doplňkové penzijní spoření (DPS) na její jméno a prostředky bych investoval do dynamického fondu, kde by v případě kvalitního produktu by jste vnučce mohla ochránit peníze ochránit proti inflaci a zhodnocovat v průměru 6 - 8% p.a.“

Jan Charvát: „Dobrý den. Řeším právě vypovězení smlouvy penzijního spoření. Navštívil jsem proto pobočku Generali penzijního fondu. Tam jsem vznes požadavek na ukončení smlouvy a výplatu peněz formou renty po dobu deseti let. Pracovnice smlouvu neukončila, ale informovala mě, že je napřed převést peníze do účastnického fondu a teprve potom řešit další kroky. Z dokumentů které jsem do dnešního dne získal vyplývá, že pojišťovna se mnou chce uzavřít novou smlouvu a teprve potom dojde k převedení peněz do účastnického fondu. Já mám teď obavy a vše tomu nasvědčuje, že mě pojišťovna bude nutit k dalšímu spoření po dobu deseti let a bránit se výplatě renty. Popřípadě, že k výplatě renty dojde, ale budu sankciován, že jsem nedodržel novou smlouvu. Můžete mi k tomuto něco poradit? Spořím již 27 let a je mi dost přes šedesát. Děkuji. Jan Charvát“

Ing. Jiří Tatýrek: „Pokud chcete ozvěte se mi a já Vám pomůžu. Obávám se, že máte pravdu v tom co Vám nabízeli.... Trvejte na výplatě....“

Zdena: „Dobrý den, kdo zaručí , že dítě, kterému budu spořit od 1 roku a dožije se důchodu dostane našetřené peníze! Co se stane, když člověk v průběhu spoření zemře ? Děkuji za odpověď. Zdena“

Ing. Jiří Tatýrek: „Záleží na typu produktu, který použijete.... Obvykle peníze jdou do dědického řízení.“

Anna: „Co podle Vás finanční poradce radit nesmí?“

Ing. Jiří Tatýrek: „Neměl by klientovi navrhovat to, co by sám se svými financemi neudělal. Neměl by peníze dát tam, kde je velká pravděpodobnost, že klient může o finance přijít (pyramidové hry, pochybné dluhopisy apod.....) Horší samozřejmě je, když finanční poradce není tak zkušený, že to nerozpozná...“

Pavla Sachr: „Dobrý den, Chystám se založit nějaký rizikový fond, investovat na Portu, ale úplně tomu nerozumím, chtěla bych záležitost zkonzultovat (nejlépe osobně) s finančním poradcem. Jak zjistím který se na tyto záležitosti specializuje, popřípadě existuje nějaký seznam kde zjistím kontakty na Fin. Poradce ve svém okolí? Moc děkuji.“

Ing. Jiří Tatýrek: „Dobrý den, můžete samozřejmě kontaktovat mne a já Vám poradím a pomůžu. Seznam kvalifikovaných finančních poradců najdete na stránkách ČNB. Rizikový fond by Vám měl zprostředkovat licencovaný finanční poradce, který má licenci ČNB minimálně VZIZ - investiční zprostředkovatel.“

Pavel: „Dobrý den Muže naspořené peníze vybrat najednou po splnění podmínek DIP, nebo musí po určených částkách děkuji Pavel.“

Ing. Jiří Tatýrek: „Ano můžete. V případě všech podmínek DIP, můžete finance vybrat jednorázově a nebude platit žádné daně ani sankce. Na druhou stranu bych produkt převedl do optimálního ,,rentiérského portfólia,, a nechal si peníze posílat na svůj účet jednou ročně nebo každý měsíc a finance nechávám dál zhodnocovat.“

Bohuslav: „Dobrý den, mám 53 let a mám mimo jiné i majetkový učet . Můžu tenhle účet přehodit na DIP ne to nedoporučujete ? Děkuji za odpověď“

Ing. Jiří Tatýrek: „Dobrý den, tak na tom jsme stejně. Uvedenou věc nedoporučuji, založil bych si speciální ,,DIP,,, protože s DIPem není vhodné manipulovat a nechat si ho min. do odchodu do penze.“

Hana: „Dobrý den, zrovna dnes jdeme do spořitelny převést svoje peníze na nějaký fond, ze kterého bychom třeba po roce měli nějaký výnos. Poradil byste, který fond je garantovaný státem a o peníze nemůžeme přijít? Už se nám to bohužel jednou stalo. Děkuji za odpověď.“

Ing. Jiří Tatýrek: „Není možné Vám poradit, bez vyhotoveného finančního plánu. Je potřeba znát více informací, než Vám podám profesionální odpověď. V případě zájmu se ozvěte.“

Jana: „Kde mohu najít podrobnější informace o DIP ? Děkuji.“

Ing. Jiří Tatýrek: „Na různých finančních stránkách, které se zabývají analýzou finančních produktů nebo u mne... Klidně můžete uvedené heslo zadat do ,,googlu,, a vyberte si...“